一、选题背景及意义（简述题目的技术背景和设计依据，说明选题目的、意义）.
1.1背景
社会经济的增长,以及人们生活水平的提高,对银行业务提出了更高的要求,特别是近几年,各商业银行竞相诞生,使得银行之间的竞争越来越大。为了吸引更多的人们前来办理业务，提高银行的核心竞争力，取得市场地位，各银行纷纷将客户销售业务放在核心位置上，越来越多的新产品被推出，比如：银证通、外汇买卖、代理保险产品、开放式基金等等。在新的时代背景下，如何能够让银行吸引更多的客户，满足不同用户的不同需求，同时为银行的客户经理有益的决策辅助信息，使银行能够适宜地创造一些新的业务，提高银行的核心竞争力；如何在保证原有客户的基础上开发一些潜在用户，并为其提供高质量的服务，保证客户资源不流失，同时提高客户对银行的满意度。
银行在人类生活中扮演着十分重要的角色，是最重要的金融机构之一。随着社会的不断进步，人们面临的生存压力越来越大，所以人们越来越追求效率，更加愿意采取先进高效率的方式来管理自己的资产，在保护资产安全性的同时尽量实现资产保值增值。当前，金融产品多样化，产品飞速更新，大多数客户无法从网络平台上及时了解到大量的安全性高的金融产品，并且现在市场上所使用的理财系统虽然种类繁多，但没有具体的针对性，不能将所掌握的资源合理利用，因此共享信息也变得十分困难。目前的金融产品在销售的过程中存在较多的不足。如：客户信息管理的分散性。举个例子来说明一下：客户经理想要了解全部客户的信息，就要向所有的管理部门或者个人逐级申请，获取信息。这样获得信息时间长效率低，增加了数据错误的可能性，使得银行对客户信息进行管理造成很大困难。银行若想发展，必然对不同类型的客户配置不同的产品。只有对客户群体共性进行科学研究，进行正确的管理，准确的分类，研发适合目标客户的金融产品，才是当前各银行和金融机构营销客户的正确手段。有些部分特殊群体，使用已有的电子银行存在一些困难，但他们并不愿意来银行物理网点由传统的方式选择金融产品。
1.2意义
现今，利息差是国内银行主要的收入来源，但是目前国内逐步推行的利率市场化改革必然会给商业银行这一稳固性的利润源带来负面的影响，银行也认识到，传统业务已经进入瓶颈期，中间类业务是银行发展的方向。有关数据表明:在国外银行的业务总收入中，30%以上是由个人理财服务收入带来的现实中，个人理财服务的比重越来越高，在有的银行，个人理财服务更是成为它们的招牌。在最近的这几年时间里，在全国大部分的金融企业，个人理财业务都得到了较大的发展，特别是一些非银行金融机构也开始涉足个人理财业务。然而目前国内金融企业个人理财服务的内容还只包括为客户理财提供咨询服务和对理财知识进行简单的营销等，一些高端的理财服务如股票打新类、外汇买卖等这样的理财服务还是需要客户自己进行分析及操作。一部分的银行虽然在营业厅设置有“理财经理”，但是他们却只能进行一些低技术含量的工作，无法满足客户专业化个人理财的需求。该系统的使用，会大幅度降低查询和统计信息的时间，降低了人力成本的支出，使用本系统，管理者对于企业销售的状况的了解也将变得更加直观。
随着市场的发展，经济主体多元化，金融主体已经不止银行，保险等传统的金融行业，新兴的金融主体层出不穷。比如网上购物、